Осторожно, Британия закрывается: Лондон меняет правила выдачи инвестиционных виз
В полночь 6 декабря в Британии произошло событие, которого так опасались многие обеспеченные люди.
В указанный момент британское правительство приостановило выдачу т.н. "инвестиционных виз" (программа типа "Tier 1"). Приостановило ненадолго – до 2019 года.
После Нового года выдача таких виз возобновится, но уже по новым правилам.
До сих пор существовала легальная возможность инвестировать в Великобритании определенную сумму денежных средств (2, 5 или 10 миллионов фунтов стерлингов) и получить разрешение на постоянное проживание в Соединенном Королевстве на два, три или пять лет, после чего можно было подать заявку на то, чтобы стать подданным ее Величества.
При этом источники происхождения капиталов заявителя проверяли достаточно поверхностно. А если учесть, что сумма инвестиции должна была находиться на личном счете в банке за три месяца до подачи документов, то такая проверка проходила достаточно просто.
Более того, указанные инвестиции могли быть сделаны путем покупки государственных ценных бумаг, которые в дальнейшем могли быть отчуждены, что давало определенное поле для финансового маневра.
С 2019 года все изменится. Нет, "инвестиционные" визы выдаваться будут, но по новым правилам.
Сами правила еще окончательно не утверждены, но британские чиновники уже озвучили основные изменения. Среди них – обязательное проведение аудита источников происхождения состояния соискателя.
Такой аудит будет проводиться очень тщательно и не любой аудиторской фирмой, а только той, которая будет отвечать определенным требованиям.
Соискатель также будет должен доказать, что он обладал (контролировал) этими средствами не менее двух лет. Также известно, что с 2019 года будет запрещено инвестировать указанные средства в государственные облигации – британское правительство считает, что инвестиции должны осуществляться не путем одалживания денег казне в форме покупки государственных ценных бумаг (которые затем достаточно просто можно было продать), а в иных формах.
Стали ли такие нововведения неожиданными? Для многих профессионалов, работающих с частными инвестициями в Соединенном Королевстве – нет. Дело в том, что власти Великобритании уже не первый год проводят последовательную политику ограничения проникновения в страну средств, полученных криминальным путем, и средств, чье происхождение невозможно доказать.
В этом направлении Великобритания идет впереди всех стран ЕС.
Достаточно вспомнить, что в прошлом году здесь был принят закон "о криминальных финансах", который фактически отменил презумпцию невиновности в отношении любых "подозрительных" активов стоимостью более 50 тыс. фунтов стерлингов.
Этот закон позволяет требовать у владельцев любых активов, превышающих указанную сумму, объяснений и самое главное – документальных доказательств об источниках происхождения средств и арестовывать такие средства.
Существует специальный государственный орган – Национальное агентство Британии по борьбе с преступностью (NCA), который должен изучать источники происхождения средств и проводить соответствующие расследования. Некоторые оптимистически настроенные эксперты предполагали, что указанному ведомству понадобятся годы, чтобы определиться с юридическими предпосылками таких радикальных нововведений.
Однако уже в этом году произошел первый случай практического применения таких норм – в октябре Магистратский суд в Лондоне по инициативе NCA в дополнение к аресту имущества арестовал жену бывшего азербайджанского банкира Замиру Хаджиеву в рамках расследования источников ее богатства.
Следует также вспомнить о законодательной инициативе этого года Палаты общин о внесении изменений в законодательство о борьбе с отмыванием средств. Согласно проекту предполагается, что до начала 2021 года четырнадцать британских заморских территорий должны будут раскрыть информацию о бенефициарах зарегистрированных там компаний.
Таким образом, нужно сделать вывод о том, что политика раскрытия источников происхождения средств нерезидентов, которые хотят обитать на территории Великобритании и/или разместить там свои капиталы, будет только ужесточаться, даже несмотря на Brexit. История с российскими олигархами, владеющими стадионами и футбольными командами, но не получившими продления британской визы – наглядное тому подтверждение.
Неужели путь в Великобританию закрыт? Нет, конечно. Да, чуть увеличится время, необходимое на подготовку всех документов, очевидно и незначительно увеличится количество документов.
Просто нужно со своим консультантом спокойно проговорить стратегию бизнеса и личной жизни хотя бы на год. Отдельно следует обсудить, в какие инструменты/объекты следует осуществлять инвестиции – это очень индивидуально.
Новая британская практика – серьезный удар по капиталам сомнительного происхождения. И это однозначно плюс для всех.
Впрочем, она также создает проблемы и для тех, кто инвестирует честно заработанные средства, однако не может предоставить всех необходимых доказательств (не хранили все документы, неправильно их оформляли). Но дело это поправимое.
Публикации в рубрике "Экспертное мнение" не являются редакционными статьями и отражают исключительно точку зрения автора
